Caso Iván Bridge: manual de un intento de fraude

Las estafas a través de internet son más comunes de lo que se piensa. En algunos casos la “trampa” es evidente y en otros los estafadores se las ingenian para hacernos caer o por lo menos dudar de la veracidad del asunto.

El 2 de noviembre en Casas en el Este vivimos muy de cerca uno de estos casos. Se trató de un supuesto huésped interesado en alquilar a través del sitio, que realizó 142 consultas y tuvo un diálogo directo con muchos anunciantes.

En esta nota les contamos el caso, paso a paso, para que lo conozcan de cerca y estén atentos a cualquier movimiento parecido.

Primer movimiento: consulta inofensiva

El lunes 2 de noviembre del 2015 a las 22:27 hrs., uno de los anunciantes de Casas en el Este recibió la siguiente consulta, vía correo electrónico, en apariencia inocente y rutinaria (la cita es textual):

Nombre y Apellido: Bridge

Mail: yvanbridge@gmail.com

Teléfono:

País: Uruguay

Consulta: Buenos días. Somos un par Francés Canadiense y se interesan por su casa Deseamos alquilarla del 15 de Noviembre al 15 de Mayo Cuánto deben pagar para los 6 meses en dólares USD Responda mí tiene a este adresse:yvanbridge@gmail.com

Como vemos, la oferta es tentadora: se trata de 6 meses y en un período de tiempo que incluye además toda la temporada alta. Nuestro anunciante respondió a la pregunta diciendo que pedía 15.000 dólares por los 6 meses.

Desde el vamos la oferta es tentadora, no sólo por el monto y el tiempo, sino también porque los estafadores muestran urgencia e interés por concretar el negocio rápido. Están haciendo consultas el 2 de noviembre para llegar arribar en los próximos 10 días.

Segundo movimiento: reclamo de datos (primera alerta)

El 4 de noviembre, los estafadores envían una serie de datos y le piden al anunciante los siguientes datos para hacer la transferencia.

La información que mandan opera como muestra de buena fe. El objetivo es que el anunciante vea cierta apertura a brindar datos y responda con la misma moneda.

Entre los datos que envían está la dirección de una casa en Costa de Marfil , que luego desde Casas en el Este confirmamos que no existía.También enviaron número y copia de pasaporte, también falsos.

Pasaportes falso que enviaron a los anunciantes

Al anunciante, por otra parte, le pedían:

• Código Swift de su banco

• Nombre del titular de la cuenta

• Nombre de su banco

• Número de su cuenta

• Dirección de domicilio

• Número de teléfono fijo y celular

El anunciante, ante el envío de datos de la otra parte, decidió enviar los datos solicitados y un contrato de alquiler, que también le habían pedido previamente porque tenían que resolver problemas en migraciones para poder salir de África, continente en el que supuestamente viven.

Si bien en este paso, el anunciante ya empieza a sospechar y a notar cosas raras, considera que no le puede pasar nada si sólo envía datos personales. No se le está pidiendo dinero aún y mandar los datos parece la única manera de hacerse del dinero del alquiler, por lo que accede y manda los datos de la cuenta.

Tercer movimiento: confirmación (falsa) de la transferencia

El viernes 6 de noviembre, los estafadores envían una confirmación de la transferencia y anuncian que en un plazo de 3 a 4 días podrán retirar el dinero.

Date: Fri, 6 Nov 2015 16:23:40 +0000

Subject: la copia y el orden de la transferencia

From: yvanbridge@gmail.com

Estuve a mi banco ayer y se efectuó la transferencia con éxito a mi banco me hizo saber que el dinero estará sobre su cuenta en 3 a 4 días

Por razón de conexión no pude enviarle la copia ayer

Ahí tienes pues la copia y el orden de la transferencia

Una vez más, la documentación carece completamente de validez, nunca se efectuó transferencia alguna.

Comprobante falso de la transferencia bancaria

Cuarto movimiento: piden dinero al anunciante para poder acceder a la transferencia de dinero

El lunes 9 de noviembre (a los tres días exactos, dentro del margen que casualmente habían anunciado con antelación), al anunciante le llega una documentación donde se leen los nombres de los falsos inquilinos, y donde se pide que, para desbloquear la transferencia y poder retirar el dinero, pague un impuesto de 350 dólares.

Orden del pago de impuesto, firmada supuestamente por el banco

Este fue el mail que recibieron:

Buenos días

Quiere disculparnos para nuestro español

La Dirección General del Banco Central del África el Occidental y el Grupo Intergubernamental de Acción contra el Blanqueo de Dinero en el África el Occidental) le informa de que ustedes el servicio control bloqueó transferencia de la suma de  8 400 .00 USD $ del Banco Central del África el occidental  Ya que como lo indica las leyes N°56-7127 del 11 de julio de 2001 y N°92-6456 13 de diciembre de 2003  

Dándonos derecho de control toda transferencia que sale de nuestro territorio

Obligando todo beneficiarios de la transferencia a pagar unos impuestos al servicio control banco central del África el occidental  

Quiere incluir que de manera recurente varia transferencia que sale de nuestro territorio tienen servir al blanqueo de dinero, a la compra de la droga y a la financiación de la compra de armas para abastecer el hogar de guerra en África

Por lo tanto las autoridades judiciales y financieros votaron leyes para controlar toda transferencia saliente de aquí a hacia otro destino y también impuesto un pago de impuestos al beneficiario de una transferencia que sale de nuestro territorio

Es para que le informamos de que para su transferencia de 8 400.00 USD $ debía pagar

un impuesto de 350. 00 USD $ O sea  216 000 Pesos CLP  por fin que después de recepción de los 350.00 US $ O sea  10256 PESOS UYU el SGBCI BANQUE pueda acreditar su cuenta de  8 750.00 USD $ en unos plazos de las 24

Le informamos de que el par BRIDGE YVAN , BRIDGE NANCY HINA que no puede pagado los impuestos de 350 USD $ O sea   10256 PESOS UYU  quí que deben pedirse a su banco hacer una adición de 350 USD $  O sea  10256 PESOS UYU  sobre los 8 400.00 USD $

Pues después de recepción del impuesto de 350.00 USD $ O sea 10256 PESOS UYU el servicio control del Banco Central dará la orden al SGBCI BANQUE de acreditarle de la suma total de   8 750.00 USD $

Visto el número de pago de impuestos que recibimos al día pedimos a todo nuestro beneficiario pagar los impuestos mediante Western Union en nombre del responsable del servicio de recaudación del Banco Central  sección Francia  y a la dirección siguiente

Nombre. CONSTANT DENIS SYLVAIN

Dirección. Dirección General del Banco Central cocea 09 del comercio Meseta

Ciudad: Abidjan

País: Costa de Marfil

Código postal: 225

Correo electrónico : controle.bceao@consultant.com

Sabe que teníamos por término medio 2650 transferencias e impuestos que recibir, es pues por esta razón que le pedimos efectuar el pago a Western Union por fin de ganar el tiempo y cubrir la necesidad del beneficiario que es

SERVICIO CONTROLA BANCO CENTRAL DEL AFRICA EL OCCIDENTAL

Ante la ganancia prevista por el anunciante, enviar 350 dólares no parece gran cosa. Pero para los estafadores la ganancia es completa: si logran que el anunciante gire el dinero, ganan 350 dólares sin hacer nada y desaparecen.

Solicitud del giro a través de Western Union

Final más o menos feliz: resolución y breves tips

Este caso no fue el único, fueron muchos los anunciantes que se pusieron en contacto con nosotros porque sospecharon que se trataba de algo raro. La primera llamada telefónica que recibimos sobre el tema fue de un anunciante que comenzó a sospechar porque pidió muchísimo dinero y los estafadores aceptaron sin intentar ningún tipo de negociación.

Claramente, como su objetivo es otro, como vimos en el caso que les contamos,  y no piensan en ningún momento pagar la suma real, no les importa aceptar precios descabellados.

¿Qué hicimos una vez que recibimos el llamado?

Rastreamos el nombre y el mail del supuesto inquilino en nuestra base de datos. Vimos que había hecho 142 consultas, todas por 6 meses, en casas de todo tipo (le servía desde una casa de un monoambiente hasta una mansión en Punta del Este).

Inmediatamente nos pusimos en contacto con todas las personas que habían recibido esta consulta para advertirles que se trataba de una estafa.

Enviamos un mail a todos los afectados pidiendo que nos mandaran todos los datos que tuvieran (nombres, números de documento, copias de de pasaporte y recibos).

Realizamos la denuncia en Delitos Informáticos para que el caso quede en mano de profesionales y se pueda advertir así no sólo a los usuarios de Casas en el Este sino a todos los anunciantes que pueden ser víctimas de este tipo de maniobras en cualquier otro sitio de alquileres.

Realizamos esta nota, que enviamos por mail a todos los anunciantes de Casas en el Este, para que estén alertas y atentos y adviertan también a sus amigos y vecinos. Nunca está de más.

Queremos agradecerles a todos los que se comunicaron, nos alertaron y nos ayudaron a recabar la información necesaria para hacer la denuncia. Es así, hablando y comunicándonos, como podemos evitar este tipo de cosas.

Por suerte, y gracias a la rápida acción de la empresa y los anunciantes, no hemos detectado hasta el momento ningún caso en el que la estafa se haya efectuado.

¿Cuáles son las características típicas de una estafa de este tipo?

• Una oferta muy tentadora, que a veces escapa a las lógicas y los valores del mercado y podría sonar un poco descabellada.
• Vive en el Extranjero y tiene algún problema

• Envía y reclama de datos personales de forma apresurada

• Envío de documentación con sellos y logos oficiales como muestra de buena fe… todo falso.

• Urgencia. Siempre el envío de dinero debe ser lo antes posible para ayudar al estafador a destrabar un trámite o un cobro, que luego le dará “beneficios” al anunciante.

Lo que pretendemos con esta nota es generar cierto nivel de alerta y precaución. Si bien no es la primera estafa que se intenta hacer a través de los formularios de contacto de Casas en el Este, si es la primera vez que detectamos un intento de estafa pensado para los anunciantes de las casas.

Las otras eran más obvias, herencias de príncipes africanos o europeos que se ponían en contacto pero no tenía relación con la operativa del alquiler

Si tienen dudas, reciben un mail extraño o algo les genera sospechas, nos pueden escribir (contacto@casaseneleste.com) o llamarnos (097 000 222).

En pocos días estaremos realizando un informe más genérico sobre este tipo de delitos para informar más y mejor a nuestros amigos,  anunciantes, y lectores.